Por Kristie Hall, Selzer Gurvitch
La primavera está en el aire, y no solo tus muebles de patio necesitan desempolvarse. Esta época del año se trata de nuevos comienzos, y es un buen momento para revisar tu testamento y asegurarte de que aún refleje tus deseos. Aquí te presentamos algunas razones comunes (y muy válidas) para actualizar tu testamento:
1. Te casaste… o te divorciaste
Si te casaste recientemente, quizás quieras incluir a tu cónyuge en tu testamento, designarlo como beneficiario de tu seguro de vida y cuentas de jubilación, y nombrarlo como tu representante legal en tu poder notarial y directivas anticipadas de atención médica. Por otro lado, si te divorciaste recientemente, quizás quieras eliminar estas designaciones. ¡Olvidar estos pasos puede tener consecuencias no deseadas!
2. Le diste la bienvenida a un nuevo hijo o nieto.
Si hay un nuevo bebé en la familia, ¡es momento de incluirlo en la planificación patrimonial! Quizás desee establecer un fideicomiso para su beneficio, nombrar un tutor y establecer otras protecciones para los beneficiarios menores de edad. Sin estas protecciones, podría haber una intervención judicial importante que, con una planificación patrimonial adecuada, podría evitarse.
3. Tus hijos crecieron
Lo que funcionó para sus hijos cuando eran pequeños puede que ya no sea apropiado. Quizás le convenga revisar si los fideicomisos que estableció previamente para ellos siguen siendo convenientes. Además, ahora que ya no son menores de edad, deberían tener sus propios documentos de planificación patrimonial, especialmente un poder notarial y un testamento vital.
4. Tus activos cambiaron
Quizás recientemente adquirió un negocio, recibió una herencia o simplemente acumuló más patrimonio con el tiempo. Estas son buenas razones para asegurar que sus bienes se conserven para sus familiares en el futuro y para implementar medidas importantes de protección patrimonial y ahorro en impuestos sobre el patrimonio.
5. Te mudaste a un nuevo estado.
Cada estado tiene sus propias reglas, incluso en lo que respecta a la Ley de No Donar (DNT_0). Una revisión rápida le brindará la tranquilidad de que su plan patrimonial seguirá funcionando sin problemas en su nuevo estado de residencia.
6. Has asumido un rol de cuidador.
Si cuida a un ser querido a largo plazo (especialmente a alguien con necesidades especiales), su plan debe reflejar esa responsabilidad. Una revisión puede ayudar a aclarar cómo se gestionará el apoyo continuo, así como a garantizar que se mantenga la elegibilidad para los beneficios.
7. Un ser querido ha fallecido.
Si una persona incluida en su testamento ha fallecido, es posible que deba revisar sus documentos para eliminarla como beneficiaria. Si la persona fue designada como fiduciaria, por ejemplo, como representante de atención médica, apoderado, albacea, fideicomisario o tutor, conviene confirmar que haya fiduciarios suplentes designados, que sigan disponibles y que sean los adecuados para usted.
8. Tu salud ha cambiado
Si ha tenido problemas de salud, es un buen momento para asegurarse de que su planificación patrimonial refleje sus deseos. Debe revisar su poder notarial y sus instrucciones médicas anticipadas para garantizar que las personas designadas como apoderados sean las adecuadas. Es importante no olvidar la designación de beneficiarios para los seguros de vida y las cuentas de jubilación, y asegurarse de que también estén actualizadas.
9. Ha pasado un tiempo
Aunque no haya habido cambios importantes, si han pasado algunos años desde que se creó su plan patrimonial, conviene revisarlo. Las leyes cambian, la vida evoluciona y pequeñas actualizaciones ahora pueden marcar una gran diferencia más adelante. Actualizar su plan patrimonial suele ser más fácil de lo que se piensa. A veces, solo se trata de pequeños ajustes para que todo esté en orden.
Si desea revisar su plan patrimonial o crear uno nuevo, comuníquese con un miembro de nuestro equipo de Planificación Patrimonial o con Kristie Hall en [email protected].
Biografía del autor:
Kristie Hall es una abogada experimentada en planificación patrimonial, especializada en fideicomisos, sucesiones, administración de patrimonios e impuestos. Asesora a particulares y familias sobre testamentos, fideicomisos y estrategias de planificación a largo plazo diseñadas para proteger el patrimonio y preservar el legado.
Información sobre la empresa:
Selzer Gurvitch Es un bufete líder en derecho inmobiliario, fideicomisos y sucesiones, transacciones comerciales, impuestos, uso del suelo y zonificación, derecho familiar y litigios en Bethesda, Maryland. Desde 1982, el bufete ha brindado soluciones innovadoras para satisfacer las necesidades de inversionistas, propietarios, desarrolladores, empresas e individuos en toda el área metropolitana de Washington, D.C.
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